【直播主題】銀行投資不踩雷

ANGELA’S理財世界

Angela在金融界服務多年，深知台灣的金融環境生態，在【ANGELA’S理財世界】中想帶給大家相關金融知識，了解每個金融商品的特性及風險，提昇商品知識並判斷該商品是否適合自己，並輔以稅務，明白投資不同的理財商品，稅負將大不同。

艾唯思管理顧問公司 總經理 賴雅津

由實際發生在銀行的故事　來看常見銀行投資地雷

直播影片在?Angela的理財世界。

⭕️一、基金-楊婆婆的開心分享：
楊婆婆來行辦理定存續存時，行員推薦楊婆婆可以把定存轉一檔基金，利息是定存的五倍，又說因為是貴賓客戶，所以不收手續費，楊婆婆開心承做，並回家跟女兒分享這個好康的事。

⭕️二、基金-李醫師的認知：
行員於2017/2/27推薦李醫師以100萬申購某檔債券基金，表示年息5.5%，只要放三年再贖回，就可以不用負擔遞延手續費，李醫師的認知，三年總報酬就有16.5%。李醫師於2020/3/11贖回，利息加本金卻只有993,062？！

⭕️三、投資型保單-林小姐的憤怒：
林小姐100年買了一張投資型保單，109年將保單解約，發現被扣20%解約費用大怒。她說當時行員告訴她首年放100萬進去，帳戶丟著不用管它，放滿8年就不用解約費用，不滿被扣20%，要求銀行償還。

⭕️四、結構型商品-王董的客訴：
行員看到王董有海外匯入30萬美金，詢問王董是否有規劃，王董說那是五年後預計建廠用的。行員告訴王董剛好銀行有發一檔組合式商品，年配息6%，五年就可以提早CALL回，五年後分離課稅可以多賺8.1萬美金利息，節稅又賺息。結果買了一年之後就配不到利息，行員告訴王董可能要放十年，王董怒告金管會銀行不當銷售。

⭕️五、繼承-驚世媳婦的高人指點：
一對年輕夫妻前來諮詢，林太太表示公公生病可能快不行了，有高人朋友指點，提出一個錦囊妙計，若公公往生，遺產就不會被阿公和叔叔分配。

⭕️六、房貸家庭糾紛：
在銀行任櫃員的媳婦告訴先生，以婆婆的房產貸款做資產活化，表示可以因此家裡每個月可以多一些錢運用。先生覺得有道理，一起說服媽媽拿房產做房貸並為一般保證人，媳婦為借款人。不料兩夫妻於二年後離婚，媳婦索性不繳房貸，婆婆面臨房子被拍賣，前來諮詢如何是好？！

主講人:資深理財規劃師Angela小姐

艾唯思管理顧問公司 總經理 賴雅津