金檢聯手遏止不法 臺北地檢署與中國信託簽署合作

特派員鄭毅／綜合報導

金檢聯手積極遏止不法，替民眾提供更安全的金融環境，中國信託商業銀行運用大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，繼去（2024）年5月與臺灣臺北地方檢察署合作「雷霆專案」，今（9）日再度攜手，由臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託銀行副董事長詹庭禎代表簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄，中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠亦出席見證，展現金檢共同守護民眾財產安全的決心。

臺北地檢署檢察長王俊力特別提及，公權力結合金融專業，能提前掌握犯罪手法，也能達到強化嚇阻的作用。臺北地檢署看好中信銀行於阻詐的努力，除了已經合作的「雷霆專案」外，「可疑金融帳戶通報機制」的加入，可自犯罪前端即時攔截，讓不法行為無法得逞，簡化繁複的司法程序，節省寶貴資源。

中信銀行副董事長詹庭禎表示，中信銀行致力發展智能防詐，再度與臺北地檢署合作，可進一步提升對可疑金融帳戶的識別與預警能力，協助檢警單位從源頭防堵詐騙，優化防詐機制，也藉由與臺北地檢署、士林地檢署以及新北地檢署等北部三大地檢署合作，打造更完整的防詐連線。打擊詐騙是一場需要公私協力、跨部會合作的長期戰役，中信銀行將持續秉持「守護客戶資產安全」的使命，與檢警單位攜手發揮金融影響力，打造更安全的金融環境。

中信銀行以行動力挺反詐、守護客戶資產安全，也以客戶需求為核心，除與檢、警合作阻詐，更深入日常生活，升級民眾常用的ATM與中國信託行動銀行APP（簡稱「中信銀行APP」），2023年與內政部警政署合作，建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，目前全臺超過7,500臺中信銀行ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中信銀行ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位的機制。

去年則升級中信銀行APP，推出創新阻詐功能，客戶能自助鎖定帳戶、手機翻蓋即登出，亦可隨時進行帳戶「安全健檢」，提供刷卡安全提醒，協助中信銀行客戶快速識別潛在風險，善盡金融安全守門員之責。